چگونه صنعت بیمه منجر به پولشوئی می شود

…اتکایی نیز در معرض فعالیتهای پولشوئی قرار دارند. در برخی موارد، شرکت های بیمه عمومی یا اتکایی ساختگی تاسیس می شوند که وجوه را به منظور پنهان نمودن منشاءشان نقل و انتقال می دهند. در این زمینه، سیستمهای قانونی و نظارتی ضعیف نیز به این شرکت های فرضی کمک می کنند. تنظیم کنندگان که بررسیهایی را در زمینه خسارتهای غیر واقعی ترتیب می دهند همیشه پابرجا نیستند، زیرا انها باید در بررسی منشاء پول های مشکوک و نه فقط جایی که آنها می آیند، هوشیار باشند. منبع : بیمه حکمت صبا سایر عناوین این مطلب: در چه سازمانی تعهدنامه پولشویی ثبت می شود اتاق بازرگانی تهران تعهدنامه مبارزه با پولشویی تعهدنامه مبارزه با پول شویی شماره شبا صندوق کارآفرینی امید…

ایجاد استانداردهای جهانی در بانک‌های ایرانی

…به کمیته مدیریت ریسک عملیاتی بانک. بازبینی مستمر آیین‌نامه کمیته‌ها بر اساس شرایط روز بانک. بررسی مستمر بخش‌نامه‌ها، دستورالعمل‌ها و اطلاعیه‌های بانک از منظر ریسک عملیاتی. پی‌گیری سیستمی نمودن هر چه بیشتر کنترل‌های داخلی بانک. پیاده سازی استانداردهای مبارزه با پولشویی: استانداردهای بینالمللی مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم (توصیههای چهلگانه گروه ویژه اقدام مالی FATF) شناسایی کافی مشتری از سوی بانکها (از انتشارات کمیته نظارت بر بانکداری بال مستقر در بانک تسویه بینالمللی) راهنمای کلی افتتاح حساب و تعیین هویت مشتری (پیوست سند شناسایی مشتری از سوی بانکها از انتشارات کمیته نظارت بر بانکداری بال مستقر در بانک تسویه بین المللی) سایر عناوین این مطلب: فرم تعهد نامه رعایت قانون مبارزه با پولشویی فرم تعهدنامه مبارزه با پولشویی

تقویت زنجیره مبارزه با پولشویی با توسعه بانکداری الکترونیک

…معاملات مشکوک است، ازاین‌رو ردیابی منشأ پول و رصد مسیر انتقال و توزیع پول درمبارزه با پولشویی نقشی اساسی دارد. وی افزود: باید توجه داشت که پولشویی جرمی ثانویه است و به‌طورمعمول افراد به‌منظور فعالیت‌های جنایت‌کارانه به‌خصوص تجارت مواد مخدر و داروهای ممنوعه از بستر پول‌شویی استفاده می‌کنند. لذا حساسیت به شناسایی و گزارش معاملات مشکوک در اسرع وقت می‌تواند به کشف جرایم سازمان یافته کمک کند. عضو هیئت‌مدیره بانک مسکن افزود: کشف و پایش معاملات مشکوک دومین پایه مهم مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم است که به‌طورقطع بدون استفاده از زیرساخت‌های فناوری اطلاعات و سیستم‌های اطلاعاتی ردیابی معاملات مشکوک امکان‌پذیر نیست. وی خاطرنشان کرد: سومین مسئله مهم در مبارزه با پول‌شویی بحث شفافیت است، لذا هر چه…

پاسخ های فنی به نقدهای سیاسی FATF

…برجام ندارد؛ برجام مربوط به برنامه هسته ای و تحریم های مرتبط با آن است در حالی که تعامل با گروه اقدام مالی به مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم ارتباط دارد. تعامل با گروه اقدام مالی از سال های پیش و پیش از توافق هسته ای در دستور کار شورای عالی مبارزه با پولشویی قرار داشت که وزیران اطلاعات، کشور و دادگستری در آن عضویت دارند. تصمیم کشور به تعامل با این گروه در دولت کنونی و در ارتباط با برجام آغاز نشده است بلکه از جمله برنامه های کاری در نظر گرفته شده در «نقشه راه مصوب ۱۳۸۹ شورای عالی مبارزه با پولشویی» در دوره قبل بود. همه اقدامات کشور از جمله مفاد قانون مبارزه با پولشویی،…

تهیه دستورالعمل مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم / بانک ها با استانداردهای بین المللی منطبق می شوند

…رییس کل بانک مرکزی از تهیه دستورالعمل مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم خبر داد و گفت: این دستورالعمل در جلسه این هفته شورای پول و اعتبار مطرح و در صورت تصویب به بانک ها ابلاغ می شود. وی خاطرنشان کرد: البته بانک ها از قبل هم اقداماتی در این خصوص انجام داده‌اند و امیدواریم این اقدامات، ما را در شرایطی قرار دهد تا بتوانیم از همه ظرفیت های پس از برجام استفاده کنیم. به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی ولی اله سیف که در همایش «تجلیل از فعالان عرصه اقتصاد مقاومتی استان قزوین» سخن می گفت ضمن تشکر از دکتر همتی استاندار فعال و پرانگیزه استان قزوین که با ابتکارات، تلاش‌ها و اقدامات ارزنده خود، دستاوردهای بسیار…

تسریع در مبارزه با فساد با تشکیل دادسرای رسیدگی به جرایم پولی و بانکی

بانکی نیاز به دانش تخصصی تر دارد که با افتتاح دادسرای رسیدگی به جرایم پولی و بانکی،این موضوع ساماندهی شد. وی افزود:قوه قضائیه در راستای مبارزه با فساد اقتصادی اقدام به تشکیل دادسرای رسیدگی به جرایم پولی و بانکی کرد که از این اقدام باید حمایت شود. زارع،تصریح کرد: یکی دیگر از کارکردهای تشکیل دادسرای رسیدگی به جرایم پولی و بانکی این است که انجام این مهم در راستای مبارزه با پولشویی است که البته علاوه براین موضوع قانون مبارزه با پولشویی در جمهوری اسلامی ایران مصوب شده است. عضوکمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی،درپایان یادآور شد:قوه قضائیه تلاش های خوبی در زمینه مبارزه با فسادهای اقتصادی انجام داده است که باید تمامی دستگاه های دراین زمینه بیشتر همکاری کنند./…

لازمه ارتباطات بین المللی، مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم است

…معاون نظارتی بانک مرکزی با تاکید بر اهمیت اجرای دو قانون مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم گفت: اجراي درست این قوانین، يكي از الزامات مهم در برقراری روابط بانکی بین‌المللی است ولازم است دولت با ارائه لايحه مربوطه و مجلس شورای اسلامی با تكميل قانون و مراجع قضایی و نیز بانک ‌ها با اجراي درست این قانون، نقش خود را در این باره ایفا کنند. به گزارش روابط عمومی بانک مرکزی، فرشاد حیدری در همایش رسيدگي به مسائل پولي و بانکي که دیروز با حضور پسندیده معاون دادستان و سرپرست دادسراي رسيدگي به جرايم پولي و بانکي و جمعی از مدیران بانک‌ها در بانک مرکزی برگزار شد، با اشاره به چشم انداز اقتصادی کشور گفت: در…

دستورالعمل اقدام نظام بانکی برای گشایش اعتبار واردات کالا با نرخ آزاد ابلاغ شد

…ورودی تا سطح عرضه عمده به کار گیرد. تبصره- کلیه دستگاه­‌های مرتبط با تجارت خارجی کشور موظفند ظرف یک ماه مطابق ضوابط و آیین­‌نامه­‌های موجود، اطلاعات مورد نیاز را به صورت سیستمی و بر خط در سامانه مذکور وارد نمایند. ۶- شرط ثبت سفارش خودرو و سایر کالاهای بادوام به تشخیص وزارت صنعت، معدن و تجارت منوط به داشتن نمایندگی مجاز و خدمات پس از فروش خواهد بود و ضروری است در اسرع وقت واردات خودرو و کالاهای مشمول بدون پیش‌­شرط مذکور ممنوع گردد. ۷- بانک مرکزی جمهوری اسلامی ایران موظف است در راستای مبارزه با پولشویی، ظرف دو هفته نسبت به برقراری ضوابط لازم در سیستم‌های پرداخت الکترونیکی به منظور رعایت کامل قوانین و مقررات پولشویی اقدام و گزارش…

ایران از فهرست کشورهای اقدام متقابل، حذف شد / تسهیل روابط بانکی با ایران

…گرفت،‌ مهمترین استانداردهای مالی در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم به حساب می آید. توصیه های گروه ویژه تدابیری را مقرر می کنند که به موجب آن ها، کشورها باید حسب مورد، اقدامات زیر را انجام دهند: • شناسایی ریسک ها،‌ تدوین خط مشی ها و انجام هماهنگی های لازم در سطح ملی؛ • رسیدگی قضایی به جرایم پولشویی، تامین مالی تروریسم و تامین مالی اشاعه سلاح های کشتار جمعی؛ • اتخاذ تدابیر پیشگیرانه برای بخش مالی و سایر بخش های تعیین شده؛ • اعطای اختیارات و مسئولیت ها به مراجع ذی صلاح (مانند نهادهای نظارتی، مراجع اعمال قانون و مراکز انجام تحقیقات درباره جرایم) و سایر اقدامات سازمان یافته؛ • افزایش شفافیت؛ • تسهیل همکاری های…

دستور بانک مرکزی به بانک‌ها برای اجرای تصمیم جدید بال سوییس

…برای ایجاد واحد تطبیق را بر اساس “مجموعه رهنمودها برای مدیریت موثر ریسک تطبیق” منتشره توسط گروه مطالعاتی بانکی و اعتباری را فراهم نمایند. وی افزود: بانک سپه، نخستین بانک ایرانی پس از خروج از تحریم و ازسرگیری عملیات بین‌المللی خود به منظور تضمین ثبات، نظم و ایمنی درعملیات بانکی و مطابقت با قوانین داخلی و بین‌المللی، از جمله قانون اساسی، قوانین عادی، قوانین بانکداری، مصوبات هیات دولت، بخشنامه‌ها و دستورالعمل‌های صادره از بانک مرکزی و مصوبات داخلی بانک پیمان‌های بین‌المللی، معاهدات بین‌المللی، مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی، مقررات متحدالشکل نهادهای بین‌المللی از جمله اتاق بازرگانی بین‌المللی و سایر مقررات اقدام به ایجاد “اداره کل تطبیق و مبارزه با پولشویی” در ساختار سازمانی بانک کرد. چقازردی تصریح کرد: از…

مبارزه با مفاسد اقتصادی و بسترسازی اقتصاد مقاومتی در یک قاب /  انتقال حساب‌های دولتی به بانک مرکزی

…می‌شد در حوزه‌ی عملیاتی، اجرای این طرح بزرگ با دشواری‌های فراوانی روبه‌روست. با صدور بخشنامه‌ی موصوف، بانک مرکزی ضمن بسیج تمام عوامل ذی‌مدخل در پروژه‌، اقدامات لازم به منظور توسعه روال‌ها، رویه‌ها و ایجاد زیرساخت و سامانه‌های متناظر را شروع کرده است تا ضمن تکمیل اقدامات قبلی، آمادگی هر چه بیشتر برای اجرای سریع بخشنامه رییس جمهور را تمهید و تدارک کند. اکنون، موقعیت مناسبی فراهم شده است تا در گفت‌وگویی با دکتر ولی‌اله سیف رییس‌کل بانک مرکزی، آخرین وضعیت اجرای این تکلیف قانونی و اقدامات بانک مرکزی را در راستای اجرای دستور اخیر رییس جمهور محترم جویا شویم. دکتر سیف: با سلام و خیرمقدم، ضمن تبریک اعیاد شعبانیه و میلاد پربرکت حضرت سیدالشهدا، بنده به نوبه‌ی خود از توجهی…

آیا می توان به بیت کوین اعتماد کرد؟

…پول آنها محفوظ است. البته هر پولى در دوران شکل گیرى به موانع و مشکلاتى بر مى خورد، ولى همین ها باعث قدرت گیرى بیت کوین خواهد شد.» تهدیدهای پولشویی پولشویی تبدیل سود حاصل از خلافکاری و فساد به دارایی‌های به ظاهر مشروع است یا به عبارتی مبهم کردن منشا منابع مالی.دراین رابطه یک اتحادیه از ۲۹ کشور دنیا بر فعالیت های پولشویی نظارت می کنند و کشورهایی که می خواهند مبادلات تجاری باثباتی در دنیا داشته باشند،لازم است که مقررات پولشویی را در کشور خود اجرایی کنند. The Financial Action Task Force که مخفف FATF است یک مجموعه سیاست‌گذار پرنفوذ است که نکاتی در قالب توصیه در حوزه مبارزه با پول‌شویی و تأمین مالی تروریسم ارائه می‌کند. ماموریت این…

رانت‎خواری درپی خروج پتروشیمی از بورس

…است ۱۵ نفر در مجلس فاسد شده باشند و ۵-۴ نفر را مثل خودشان کنند تا این ۲۰ نفر فضای منفی را برای یک طرح یا لایحه شکل دهند. نماینده مردم تهران در مجلس نهم با بیان اینکه وزیر مسکن و شهرسازی هم با این طرح مخالف بود، تصریح کرد: شاید اگر از نزدیک با نظرات افراد مخالف آشنا شویم، می‌بینیم که آنها شاید نیت خیری دارند، اما عده‌ای ذی‌نفع فضا را این گونه شکل می‌دهند. * باید سازمان‌های مردم نهاد برای مبارزه با فساد فعال شوند وی ادامه داد: وقتی اقتصاد به صورت سیستمی نفوذ می‌کند مبارزه با آن سخت‌تر است و هم‌اکنون فساد موجود فساد سیستمی است. کشورهای موفق در این حوزه دو اقدام را انجام دادند. در…

کارگزاران بورس تا ۱۰ مهرماه فرصت دارند

…در اجرای ماده ۴۳ آیین‌نامه اجرایی قانون مبارزه با پولشویی (مصوب یازدهم آذرماه ۱۳۸۸) در ۱۶ماده و ۸تبصره تدوین شد و به تصویب هیات‌مدیره سازمان بورس و اوراق بهادار رسید. براساس این دستورالعمل، اشخاص تحت نظارت باید هنگام ارائه خدمات و عملیات مربوط به اوراق بهادار و کالا نسبت به شناسایی اولیه و کامل مشتریان براساس مفاد دستورالعمل اقدام کنند. مهرماه ۱۳۹۰ نیز در دهمین نشست شورای عالی مبارزه با پولشویی ۶دستورالعمل شامل دستور شناسایی مشتریان در بازار سرمایه، دستورالعمل شیوه مراقبت از اشخاص مظنون، دستورالعمل نگهداری و امحای اسناد، دستورالعمل ارسال اسناد و مدارک به نشانی پستی مشتریان، دستورالعمل رعایت مقررات مبارزه با پولشویی در خدمات الکترونیکی و دستورالعمل شناسایی معاملات و عملیات مشکوک و شیوه گزارش‌دهی با حضور…

آغاز همکاری با بانک های بزرگ اروپایی

…سرمایه گذاری در راستاي کمک به رشد اقتصادي است. وی گفت: ما به این وضعیت قانع نیستیم چرا که هنوز فاصله بین نرخ تورم و نرخ سود زیاد است و لازم است روند کاهشی نرخ سود کاهش یابد. وی با بیان اینکه، برجام نقطه عطفی در اقتصاد کشور است، اظهارداشت: برجام تداوم دهنده مجموعه سیاست های اصلاحی در سطح کلان و خرد است و زمینه ورود بانک های کشور به بازار های بین المللی، دسترسی به منابع ارزی مسدود شده ، درآمدهای نفتی ، نقل و انتقالات وجوه و گسترش روابط کارگزاری را فراهم کرده است. وی با اشاره به تصویب قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم در بهمن ماه سال گذشته و قانون مبارزه با پولشویی که از هشت…

بانک‎ها نباید برای فراریان مالیات پولشویی کنند

…کشورمان عملیات سیستم بانکی در بخش ریالی و نه ارزی کاملا شفاف نیست. بانک ها نباید برای کسانی که فرار مالیاتی دارند، پولشویی کنند. حسینی هاشمی با تاکید بر اینکه نباید به صورت هیجانی با موضوع توافق با FATF برخورد کرد، گفت: بانک مرکزی و پژوهشکده پولی و بانکی بانک مرکزی از نرم افزارهای کشورهای پیشرفته در این رابطه باید بازدید میدانی به عمل آورند تا بتوانند درباره ریسک ها و مخاطرات و سایر موارد آن را مشاهده کرده و مدیریت کنند. وی به اینکه برخی از سازمان ها و اشخاص ایرانی تحت تحریم هستند، گفت: چنین لیست سیاهی در ایران هم وجود دارد و بانک مرکزی آن را به بانک ها می دهد تا در ارایه خدمات به این…

مصوبات امروز جلسه هیات دولت به ریاست روحانی

…وزارت امور اقتصادی و دارایی و گمرک جمهوری اسلامی ایران ابلاغ کرد. دولت لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی را بررسی کرد هیات وزیران در ادامه، لایحه اصلاح قانون مبارزه با پولشویی را بررسی کرد. لایحه اصلاحیه با هدف ایجاد تناسب، بازدارندگی و اثربخشی مجازات و جرم (داخلی و بین المللی)، لزوم تعریف دایره شمول جرم منشأ به جرایم خارج از کشور، امکان پیگرد جرم پولشویی مستقل از جرم منشأ، وجود قانون و رویه های اجرایی مناسب در جهت توقیف اموال و ابزار ارتکاب جرایم منشأ، لزوم شناسایی اولیه و دقیق مشتریان و ذی نفعان واقعی و لزوم ایجاد ساختار عملیاتی مبارزه با پولشویی (واحد اطلاعات مالی) در متن قانون تهیه شده است. آیین‌نامه اجرایی قانون مقررات صادرات و واردات…

ایران، دارای فرصت‌های اقتصادی و سرمایه‌گذاری مطمئنی است

…مجموع این تسهیلات، سهم سرمایه‌ در گردش به رقم ۶۴.۱ درصد رسیده که نسبت به رقم ۴۶ درصدی آن در سال ۱۳۹۱ افزایش قابل ملاحظه‌ای نشان می‌دهد. علاوه بر این، در راستای حمایت از واحدهای تولیدی کوچک و متوسط، شبکه بانکی از ابتدای سال ۱۳۹۵ تا تاریخ ۱۳۹۶.۸.۲۴، مبلغ ۱۹۷.۳ هزار میلیارد ریال تسهیلات در اختیار ۲۷.۳ هزار بنگاه تولیدی کشور قرار داده است. کمیجانی با اشاره به اهمیت ساماندهی موسسات اعتباری غیرمجاز تصریح کرد: در راستای لزوم استقرار و تقویت نظم و انضباط در بازار پول کشور و اهمیت ساماندهی نهادهای پولی غیرمجازبه‌عنوان تهدید جدی پیش‌روی نظام مالی و اقتصادی کشور، بانک مرکزی اقدامات خود را در زمینه مبارزه قاطعانه بااین مؤسسات مالی غیرمجاز از سال ۱۳۹۴ و با

نشست مديرعامل صندوق بین المللی پول با هیئت عالی رتبه ایران

…صندوق کماکان به همکاری با ایران در ارائه کمک های فنی و آموزشی در زمینه های بانکی، پولی، ارزی و مالیاتی ادامه دهند. همچنين وزیر امور اقتصادی و دارایی با اشاره به سابقه تصویب قوانین و مقررات مربوط به مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در ایران، نسبت به اجرایی کردن آنها در ایران توضیحاتي ارائه كرد. علاوه بر این عدم همکاری بانک های بزرگ اروپایی با شبکه بانکی کشور از دیگر مباحث مطرح شده در این حوزه بود که در این باره رئیس صندوق بین المللی پول نسبت به بهره گیری از امکانات صندوق در راستای رفع مشکل با کشور های ذیربط قول مساعدت و پیگیری داد تا همکاری لازم با بانک های ایران صورت گیرد. گفتنی است…

آخرین خبرها از صدور کارت اعتباری ارزی

…درباره مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم در این بانک گفت: با توجه به تصویب قوانین مربوطه در مجلس، امروز مرکز مبارزه با پولشویی تاسیس شده است و همه بانک های کشور اطلاعات لازم را در موارد مشکوک به این مرکز اعلام می کند. صالح آبادی تاکید کرد: این بانک رتبه نخست را در استقرار نظامات مبارزه با پولشویی دارد. وی درباره حضور ایران در آمریکای لاتین و دستاوردهای بانکی سفر اخیر وزیر امور خارجه کشورمان به این منطقه اظهارد اشت: بانک های ایرانی با برخی کشورهای این حوزه ارتباطات مالی داشتند اما در سفر اخیری که انجام شد، توسعه روابط کارگزاری با دیگر کشورهای این منطقه در دستور کار بود. مدیرعامل بانک توسعه صادرات در پایان درباره صدور…

اقدامات‌ بانک مرکزی در حمایت از تولید و ایجاد اشتغال

…تشدید شده‌اند. تلاش در جهت پیاده‌سازی استانداردهای مالی مورد قبول در سطح بین‌المللی جهت انطباق هر چه بیشتر شبکه بانکی کشور با استانداردهای بین‌المللی (نظیر الزامات اخیر بانک مرکزی در زمینه رعایت استانداردهای گزارش‌دهی مالی و ابلاغ دستورالعمل محاسبه سرمایه نظارتی و کفایت سرمایه مؤسسات اعتباری با اضافه کردن ریسك بازار و ریسك عملیاتی به محاسبات نسبت كفایت سرمایه)، تکمیل پرسش‌نامه‌های مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم بانک‌های کارگزار جهت ایجاد روابط کارگزاری و پاسخ به استعلام بانک‌های ایرانی در این زمینه، انجام بازرسی جامع از تمامی بانک‌ها در خصوص نحوه اجرای مقررات مبارزه با پولشویی و تدوین و ابلاغ بخشنامه‌ها به شبکه بانکی در راستای اجرای مصوبات شورای عالی مبارزه با پولشویی از جمله اقدامات اجرایی بانک مرکزی…

۱۵ هزار کد بورسی مسدود شد

…به گزارش بانکداران ۲۴ (Banker)،روح الله نجفی دبیر کمیته مبارزه با پولشویی سازمان بورس و اوراق بهادار با اعلام مسدود شدن کدهای معاملاتی فاقد شناسه ملی گفت: ۱۹ مهر ۹۰ سازمان بورس و اوراق بهادار مقررات مبارزه با پولشویی را ابلاغ کرد که در گام نخست کدهای معاملاتی فاقد شماره ملی مربوط به اشخاص حقیقی مسدود شد. وی با بیان این موضوع که به دلیل عدم امکان صدور شناسه ملی برای برخی از اشخاص حقوقی توسط سازمان ثبت اسناد و املاک کشور در آن مقطع زمانی امکان مسدود کردن کدهای فاقد شناسه ملی وجود نداشت، به تلاش‌های صورت گرفته در این زمینه اشاره کرد و افزود: در حال حاضر سازمان ثبت اسناد و املاک کشور برای تمامی اشخاص…

تسهیل مبادلات تجاری با متصل شدن کارت های بانکی ایران و آذربایجان

…های اعتباری عدم دسترسی به شبکه های مبادلات اعتباری است که اگر بطور رسمی امکان انجام این کار فراهم نشود،احتمال دسترسی بصورت غیررسمی و با ریسک بالا در این رابطه بوجود می آید. بانک مرکزی باید بر استفاده صحیح ازکارت های بانکی بین المللی و کارآیی آن نظارت کند سعیدی افزود:وزارت اقتصاد،بانک مرکزی،بانک ها و سایر نهادهای ذی ربط باید با رعایت مقررات و ساختار،امکان در دسترس قرار گرفتن کارت اعتباری ارزی را فراهم کنند تا زمینه تسهیل در انجام مبادلات تجاری در بازارها فراهم شود. عضوکمیسیون اقتصادی مجلس شورای اسلامی،تصریح کرد:بانک مرکزی باید براستفاده از این کارت ها و کارایی آن نظارت کند،تا سوء استفاده کنندگان نتوانند اقداماتی درجهت پولشویی انجام دهند./ سایر عناوین این مطلب: تبدیل شماره کارت…

«بانکداری اسلامی» در تعامل با «بانکداری بین المللی» واکاوی می شود

…از پیچیده ترین بخش های اقتصادی است که بشدت تحت تاثیر انواع مقررات توسط ناظران بانکی داخلی قرار دارد. به نظر اینجانب، در حال حاضر آن گروه از مقرراتی که تعامل با نظام بانکی بین المللی را با چالش روبه رو کرده است در حوزه هایی نظیر الزامات سرمایه ای کمیته بین المللی بال، پولشویی و تامین مالی تروریسم و استانداردهای گزارشهای مالی بین المللی (IFRS) می باشد. مهم ترین فرصت های نظام بانکی کشور برای توسعه و متنوع سازی خدمات بانکی در تعامل با بانکداری بین الملل کدام اند؟ در سالهای گذشته نقش واسطه گری مالی بانک ها به طور نسبی کاهش یافته و سهم درآمدهای بانکی از محل ارایه خدمات و محصولات متنوع بانکی به طور چشمگیری افزایش…